Для достижения своих преступных целей мошенники нередко прибегают к помощи дропперов, благодаря чему им удается скрыть следы совершенных ими преступлений.
Дропперы – это люди, которые используются мошенниками в качестве «посредников» для перевода и обналичивания незаконно полученных денежных средств. Для этого мошенники используют банковские карты, оформленные на имя дроппера.
Как не стать дроппером?
Больше всего риску стать дроппером подвержены люди, ищущие легкий способ заработать денежные средства. Многие из них откликаются на размещенные в социальных сетях объявления с завуалированными предложениями работы, после чего с ними связываются мошенники, предлагающие передать данные имеющихся у них банковских карт или завести новую банковскую карту, на которую будут поступать денежные средства, которые впоследствии лицо должно перевести на указанные мошенниками счета, а часть денежных средств оставить себе в качестве вознаграждения за работу. Иногда мошенники рассылают такие предложения посредством мессенджеров гражданам напрямую в личные сообщения.
Еще одним способом «вербовки» дропперов являются якобы случайные переводы на карту. Так, человеку на банковский счет перечисляется крупная сумма денежных средств, после чего поступает звонок или сообщение об ошибочном переводе с просьбой перевести денежные средства на указанный счет.
Дроппером может стать и человек, к которому обращаются за помощью в очереди у банкомата с просьбой снять наличные денежные средства, которые ему предварительно переведут на карту. Ничего не подозревающий человек дает свое согласие и обналичивает денежные средства, которые незаконно оказываются в руках мошенников.
Необходимо запомнить несколько простых правил, которые позволят обезопасить себя и не стать дроппером, помогающим мошенникам добиться своей преступной цели:
1. Не откликайтесь на предложения о работе от незнакомцев в социальных сетях и мессенджерах. Такие объявления зачастую содержат достаточно привлекательные условия труда, а именно: удаленная работа, отсутствие четкого графика, большая заработная плата, быстрые выплаты, не требуется опыт работы и образование.
2. Не соглашайтесь помогать незнакомым людям у банкомата: лучше вежливо отказать незнакомцу, чем неосознанно помогать ему обманным путем заполучить денежные средства своих сограждан.
3. В случае «ошибочного» поступления на ваш счет денежных средств и просьбы вернуть их обратитесь на горячую линию своего банка по официальному номеру. Однако будьте осторожны и бдительны, если сотрудники банка связываются с вами самостоятельно, велика вероятность самому стать жертвой мошенников, поэтому лучше всего прекратить разговор и самостоятельно перезвонить по официальному номеру.
4. Не передавайте третьим лицам данные своих банковских карт. Это позволит Вам не оказаться жертвой мошенника и не стать его «помощником» - дроппером.
При наличии достаточных оснований дроппер может быть привлечен к уголовной ответственности, а также на основании ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации с него в судебном порядке может быть взыскана вся сумма неосновательного обогащения (денежных средств потерпевшего, незаконно поступивших к нему на банковский счет).